Огляд Методологічної Майстерні щодо застосованих Національним банком України заходів впливу та ризик-орієнтований підхід

Тенденція щодо застосування  Національним банком України заходів впливу останнім часом набирає безпрецедентних обертів. Чи не щотижня на офіційному інтернет-представництві регулятора публікуються відповідні новини.

Так, лише за останній місяць 2024 року НБУ застосував заходи впливу до двадцяти п’яти небанківських фінансових установ. Здебільшого санкції передбачають накладення штрафу, а за незначні порушення установи можуть відбутися письмовим застереженням або вимогою про усунення виявлених порушень.

Найбільш поширені порушення, з якими наразі веде боротьбу регулятор, стосуються валютного законодавства та законодавства у сфері фінансового моніторингу.

Генеральною лінією Національного банку України, яка пронизує все фінансово-економічне середовище країни, є вимога до учасників ринку із застосування ризик-орієнтованого підходу у всіх процесах, які здійснюються установою в рамках діяльності із надання тих чи інших фінансових послуг. У цьому розрізі найбільшу складність викликає практично-прикладне застосування такого підходу, оскільки базуватися він повинен на реальній оцінці ризиків, їх аналізі окремо та в сукупності, а також висновків за результатами оцінки та аналізу.

З огляду на посилення контролю за внутрішніми процесами небанківських фінансових установ з боку регулятора, навіть компанії з незначним масштабом діяльності вимушені збільшувати штат співробітників, аби забезпечити, серед іншого, належне управління ризиками.

В той же час деякі надавачі небанківських фінансових послуг розуміють, що обсяг роботи з управління ризиками в окремих випадках не дозволяє забезпечити навантаження відповідного співробітника на весь робочий час, тому змушені покладати зазначені обов’язки на непрофільних спеціалістів або звертатися за допомогою до консалтингових служб, якою в свою чергу і є Методологічна Майстерня.

Поділитись: